理财规则之一：免费荐股有陷阱
市民赵女士反映，她在电视上看到一个免费推荐股票的热线电话，于是打了过去，接线员为她热情推荐了几只股票，还建议她交纳会员服务费，可以享受更全面的理财服务，她汇款3680元后，获得了一只据说可以“保证赚钱”的股票，她买了5000股，没想到一周时间赔了1万多元。
理财规则之二：预期收益莫轻信
市民章先生反映：他2007年底在银行买了一款投资股市的基金理财产品，花了10万元。没想到现在只有6万多元了。当时银行推销人员说得可好了，该基金历史业绩排名靠前，年收益曾高达一倍以上，预期将来年收益30%，比银行存款强多了。结果购买一年后就赔了近一半。最令人气愤的是，银行销售完理财产品，就不再和他联系了，连个平信和电话都没有，而且基金公司每年还照收管理费。
理财规则三：销户必须到开户行办存折就得开张卡
投诉人陈先生：我在长春上学时办了一张银行卡，现在想销户，可银行却表示销户必须到开户行。此外，现在银行要求“一卡一折”，办存折必须开银行卡，这合理吗？
理财规则四：提前还贷需预约排期
投诉人唐女士：今年2月初，我打算提前还一部分房贷，却被告知要提前一个月预约。“预约可以理解，为什么排期这么长？”冯女士认为，这是银行拖延时间以收获房贷利息的一种手段。
理财规则五：为卖产品而卖产品，忽视理财规划配比的合理性
看病求医，把脉问诊，开方拿药，这是自然的程序。但时下，充当“家庭财务医生”角色的理财师却只卖“药”不开“方”，目的只有一个：把产品卖出去。业绩的压力、获取佣金回报的诱惑，让一些理财师推销产品有恃无恐，他们不仅卖本行的理财产品，同时也兼营其他银行以及基金、信托公司的产品；谁给的提成高，他们为谁兜售的积极性就越高。这种理财规则 直接导致一些理财产品销售人员为实现销售，对客户的实际需求未能进行真正了解，风险测试流于形式，甚至削足适履，竭尽全力使达不到这个风险级别的客户能“符合”评估目标。
理财规则六：对自己有利的话多说，不利的少说或不说
2008年7月18日，某银行客户主任张某根据方先生的投资意向，向其推荐“双利存款”产品。单看字面意思是存款，估计没有风险。方先生在没有细看各项文件的情况下，投入17万多美元和11万多加元购买了这款产品。没想到1个月后，由于汇率的变动，他因此损失了30多万元人民币。直到这时，方先生才知道原来“双利存款”不同于普通的存款，而是一种存在风险的投资。
双方争论的焦点在于，购买该款理财产品时，是否受到了银行“误导”，未告知风险，从而导致蒙受损失。银行方面认为，张某在签订协议时已明确告知，并给方先生做了风险承受能力测试和投资适当性核查，方先生也阅读并签署了双利存款确认函等文件，整个销售流程均按照相关规定进行。方先生的代理人则表示，方先生是在充分信任其客户主任张某的情况下签署的交易文件，但张某并没有将每一页材料都出示给方先生，方先生只看过自己签字的那几页。
理财规则七：产品设计眼花缭乱，自己未懂而施与人
累积期权产品在今年“恶名远播”。不仅仅是内地富豪，许多香港显贵们都纷纷栽在了这个“金融毒品”，数千万身家灰飞烟灭，反而倒欠银行一笔债务。随着产品相继到期，亏损的案例正在频繁地浮出水面。
理财规则八：金融迷信“大而不倒”“大而不败”神话
迷信是一种信仰危机。一直以来，在金融领域流传着这样的规则：信奉外资机构、追捧大公司，迷信“大而不倒”的神话。延伸至理财领域，往往形成了固性思维：买大金融机构的产品、买排名第一的产品。金融危机爆发前，对外资机构、特别是国际知名的大型外资银行的追捧达到了一个前所未有的高度。高净值人群更为突出，他们青睐于外资银行的国际视野、国际品牌、高端的个人服务体系，以及遍布全球的丰富的产品体系。在此思潮弥漫下，理财决策只是简单地从自身兴趣出发，或过度地夸大“月亮圆些”并做出判断。