面临产业升级的阵痛、二次创业的思考，越来越多的中国企业家开始喜欢投资于有利于个人成长的学习、聚会等交流，大量的EMBA班、总裁班、国学班、研讨会和论坛等，忙碌的中国企业家开始从机会时代进入自觉时代，在群体的财富思考与阵痛中聚集力量，一份民族商业信仰的力量、一份商业价值观的力量、一份伴随人民币升值一同升起的民族信心和凝聚的大国价值观的力量。
在这既兴奋又充满挑战的时代背景下，中国的“财富教练”，也就是理财师们，有义务、有责任，在为客户提供基础性理财知识、技巧、理财方案及产品工具的同时，研发并致力于打造为客户提供投资理财服务，协助中国一代创富者在心态、信念、品性上寻找到更合适的投资理财产品。
其实用百度搜索一下关键词“投资理财”就知道了，竟然有6千5百万的搜索量，说明绝大部分人都喜欢投资理财。投资理财师虽然不是需要很高的学历和能力，但也不是任何人都能做得好的。特别是要做一个投资理财的高手，那就更不容易。做个好的投资理财师，至少必须具备以下理财7个基本功：
理财基本功第一是诚信。
有一句格言这样说：“你值得很多人信赖和有很多人值得你信赖，这是两笔巨大的财富”。如果这两笔财富都没有，那么这个人就麻烦了，他一定是不可能通过正当途径致富的，并且只能去做比较简单的和不很重要的工作。因为人家不相信你，怎么会跟你合作呢？怎么会把理财这样重要的事让你来做呢！？
有生以来，我感到最自豪的是：“任何客户和债权人都找不到我任何一次不守信用的纪录，我的信誉度目前仍然排在全球第一位，当然是和全世界所有在这方面从来没有不良信用纪录的人并列第一”。因为在全世界信誉度的排名是没有第二名的。假设全球有1000万人从来没有不良信用纪录，那我就跟这1000万人并列第一。只要有一次不守信用的纪录，我在全球信誉度的排名就会变为第10，000，000名。在当今社会，要做一个投资理财的高手，建立个人良好的信誉品牌是非常重要的！
理财基本功第二是财商。
如果你的财商很低，金钱就会比你更精明，你很可能为之辛苦工作一生。如果你要成为金钱的主人，你就需要比金钱更精明，然后金钱才能按你的要求给你办事，这样你就成了金钱的主人，而不是它的奴隶。勤劳致富的思想在财务上是不成熟的思想。
怎样才能提高自己的理财财商呢？不妨从以下几个方面去努力：
1、理财要学一点理财财务知识。其实，财务知识并不是非常深奥的科学，最主要的是要学会计算利息（特别是复利），要学会看会计报表，要知道现金流是怎么回事。
会计报表主要包括资产负债表和利润表（损益表）。
资产负债表是反映企业在某一特定日期财务状况的报表。它反映的是某一时点的情况，所以又称为静态报表。通过资产负债表，可以提供某一日期资产的总额及其结构，表明企业拥有或控制的资源及其分布情况，即有多少流动资产、多少长期投资、多少固定资产、多少无形资产等等。流动资产中，货币资金有多少，应收账款有多少，应付票据有多少，存货有多少等等。可以提供某一日期的负债总额及其结构，表明企业未来需要用多少资产去清偿债务以及清偿的时间，即流动负债有多少，长期负债有多少。长期负债中有多少需要用当期流动资金进行偿还等等。资产负债表还可以反映所有者所拥有的权益，据以判断资本保值、增值的情况以及对负债的保障程度。所有者权益中，实收资本(或股本)有多少，资本公积和盈余公积有多少，未分配利润有多少等等。
利润表是反映企业在一定期间内生产经营成果的会计报表。利润表把一定时期的营业收入与其同一会计期间相关的营业费用进行配比，以计算出企业一定时期的净利润。
利润表亦称损益表，它是反映企业财务成果的动态报表，必须按月编制。年度终了，企业应编报年度利润表。利用利润表揭示的财务成果信息，便于报表使用者了解企业的经营业绩和获得能力，预测利润趋势，通过分析利润增减变化的原因，有助于发现经营过程中存在的问题，采取改进措施，不断提高企业的盈利水平。
比方说，如果你想购买某公司的股票，你就必须通过会计报表至少了解其以下数据：总资产、每股净资产、每股未分配利润、净负债、销售收入、净利润、每股净收益、企业资产负债率等。如果你连这些数据都不知道就去炒股，就相当于闭着眼睛在高速公路上开车，不管路修得多么好，你也一定会出事的。
2、理财一定要有成本意识，要努力做到用最低的投入实现最大的产出（回报）。