1.引言
江泽民总书记多次指出：创新是一个民族的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。中小企业占我国企业总数的98.5％、职工人数的75％、资产总额的50％、产值60％、工商税收的40％，在经济发展中具有重要地位和特殊作用，其技术创新便成为当前迅速提高企业竞争力的一个重要问题。企业技术创新一般而言是一个系统工程，OECD在1997年的“国家创新体系”报告中指出：创新是不同主体和机构间复杂的互相作用的结果。它并不以一个完美的线性方式出现，而是系统内部各要素之间的互相作用和反馈的结果。从创新的内容看，主要有产品创新、工艺创新、高新技术创新等内容；创新实现的形式或者是企业自身R＆D，或者是技术转移；创新的个体除了企业外，还有国家政府、技术研究机构、大学。中介机构；创新的实现环境包括了所有相关的法律。金融、文化等外围环境。此外，与大企业相比，中小企业技术创新有其特殊性，特别是其“弱性群体”的地位使之创新体系比大企业更需以政府创新战略为引导、以创新政策为支持、以企业为主体、以市场为激励机制、以推动知识的流动为核心、以创新的法律人文环境为保证。因此，本文拟构建我国中小企业技术创新的新框架。
2.构建我国中小企业技术创新框架的必要性
2．1有利于培养中小企业的核心竞争力
核心竞争力，从根本上而言，是企业独特的知识和技能的集合，它对企业的作用在于动态的整合资源的能力，提供和企业环境变化相适应的能力。这种特殊的能力还在于从企业的基础就开始致胜竞争对手的力量。由于核心竞争力的知识性，因而它使企业的优势表现更多的是知识或积累性技能的力量。从而，核心竞争力不仅是竞争优势的根，而且也是企业竞争之源。用核心竞争力可以有效地说明企业战略形成的竞争优势。在这种思想框架中，企业的竞争优势分为三个层次：基层是核心竞争力，中层是核心产品，外层是最终产品和服务。从这一点来看，可以把企业竞争力看作是三个层次竞争优势的总和。因此，构建中小企业技术创新新框架，可以为中小企业提供有利于其创新的宽松环境，使之针对外部环境的变化进行对内部资源的整合，形成其核心竞争力，可望获得市场经营的超额利润。
2.2有利于中小企业参与球竞争
随着我国即将加入世界贸易．组织（WTO），我国企业面临的竞争加剧，不仅面临国内竞争，而且面临来自国外跨国公司的竞争。但是，参与全球竞争，并不意味着必须是“航空母舰”才行。中小企业在国际竞争中同样可以具有很强的竞争能力。例如，德国有一小镇，人口5万多人，镇上有几十家小企业生产航空铆钉，由于不断创新，其产品质量非常好，品种又齐全，因此它们占领着世界航空铆钉市场份额的80％以上。所以，构建中小企业技术创新新框架，增强中小企业的创新能力，使其更好地参与全球竞争，因为竞争优势不仅有规模优势、技术优势，还有专业化的优势、目标聚集的优势。
3.中小企业技术创新新框架主要包括的内容
3.1以中小企业自身技术创新的行为主体
中小企业的创新行为是技术创新大框架的核心，而执行企业技术创新职能的是中小企业的企业家。只有企业家才能与创新所需的经济资源进行组合和配置，企业技术创新才有具体的实现形式。然而，决定中小企业进行技术创新的最终因素是企业的制度，尤其是企业家的激励和约束机制。如企业不属于委托一代理关系，则企业的技术创新取决于所有者对市场发展的认同；如企业存在股东与经理的激励约束关系，则企业的技术创新由股东与经理所确立的激励方案决定。一般情况下，两者之间都会在掌握的信息量上寻求最佳激励方案。目前，比较有效的对于企业经理人员的激励方法是股票期权，即将公司的业绩指标与行权价联系起来。这种行权价格将根据未来时期特定的财务指标的变化而变化。其激励的逻辑是：期权获受人的表现愈佳一特定财务指标增长愈快期权的行权价愈低一期权市场价格与行权价的价差愈大一获利愈多一激励效果愈好。目前，我国企业一些试验的认股期权计划在行权价格的确定方面基本上采取了国际通行的方法，即以股票市场价格作为定价的基础。如上海贝岭的虚拟股票期权计划中其行权价确定为行权前3天或5天的二级市场平均收盘价格。武汉国有资产管理公司的可即刻行权股票期权的行权价格被确定为该企业年报公布后一个月的股票平均价。对于非上市公司中行权价的确定，美国通常采用的方法是对企业的价值进行专业的评估，以确定企业每股的内在价值并以此作为股票期权行权价与出售价格的基础。我国在行权价与出售价的确定上通常采用每股净资产值作为主要的、甚至是惟一的依据，一些企业的股票期权的行权价格干脆就简单地确定为普通股票的面值，而没有考虑到未来收益的估算。
3．2以国家创新系统和区域创新系统为中小企业
创新系统的基础支撑国家创新系统目前尚无统一的定义，在我国对于国家创新系统的理解主要来自于1999年2月我国著名学者冯之浚的提法，即：在一个国家内有关部门和机构间相互作用的创新推动创新的网络，是由经济和科技的组织机构组成的创新推动网络。在这个系统中，主要应由企业、大学、科研机构、中介机构和政府部门组成。此外，国家创新系统的制度安排和网络结构也是创新活动的重要决定因素，通过影响知识的产生，进而影响经济的发展。另外，1998年7月，中国科学院在《建设国家创新体系实施科教兴国战略》文章中指出：国家创新体系是由与知识创新和技术创新相关的机构的组织构成的网络系统。在创新体系中，企业以技术创新、知识创新和知识应用为主，同时进行知识传播；高等院校以知识传递和高素质人才培养为主，同时进行知识创新和知识转移；国立科研机构以知识创新为主，同时进行知识传播和知识转移；地方科研机构主要从事技术创新和技术转移的相关工作；政府的职能，从目前直接组织创新活动为主，转向以宏观调控、创造良好环境和条件、提供政策指导和服务、促进各组成部分间和国际间的交流与合作为主。其他教育培训机构、中介机构和起支撑作用的基础设施是为创新提供社会环境和支撑条件。国家创新体系可分为知识创新系统。技术创新系统、知识传播系统和知识应用系统，其中，技术创新系统是国家创新系统中的核心和关键，其结构如图1所示。
顾名思义，区域创新系统是一个地域内的创新综合系统。在区域创新系统中，其主体是区域内的企业、大学、科研机构以及地方政府。与国家创新系统类似，区域内社会综合体的各行为主体以创新为媒，以利益整合的最大化为目标，展开充分高效的互动。其中，区域内的企业成为显性主导力量，他们在R＆D的投入和执行中起主要作用，并能够得到良好的投资回报；区域内的科研机构和大学成为本区域主要的知识生产、传播的功能主体，地方政府和产业界将加大对本区域内公共研究机构的科研资助比例，知识与当地经济社会发展的联系日趋紧密；地方政府不仅要直接资助公益性或基础性较强的研究项目，还要发挥地方政府在区域内制度创新和政策安排方面的相应功能，为区域创新系统内社会综合体各行为主体充分高效的互动提供良好的制度、政策环境。区域创新系统如图2所示。
3．3以技术创新政策为中小企业技术创新的政策保障
由于中小企业在维持经济增长、创造就业机会。提供大量的与人们日常生活息息相关的产品和服务、尤其是在培育企业家精神上，已经成为我们经济富于创造性和市场经济得以正常运转的关键，而且，在市场经济中市场对中小企业技术创新活动的调节存在明显缺陷，特别是市场机制对中小企业进行基础研究或公益性研究以及长远目标的研究活动的调节就有很大的不足，使中小企业技术创新基本上处于不平等的竞争状态。因此，各国政府对于中小企业技术创新提供了大量的支持，制定了大量的关于中小企业技术创新方面的技术政策以及创新计划。在美国，政府为支持中小企业进行技术创新，设立了多种科技计划，其中最有名的是：小企业创新计划（SBIR）和小企业的技术转移研究计划（STTR）。SBIR于1982年正式设立，于1983年开始实施。SBIR计划实质是一个非常具有竞争性的研究计划，其主要宗旨在于鼓励和促进中小企业发挥其自身的技术潜力，并从其商业化成果中获取利益。SBIR分三个阶段，即启动阶段、开拓阶段、成熟阶段，在不同的阶段中政府分别给企业以不同的资助。SHTR计划则始于1994年，该计划要求研究开发基金超过10亿美元的联邦机构拿出其研究发展经费的一个确定比例支持中小企业的技术转移。与STIR不同的是，fTTR计划项目的承担者除了自身有较强的研究开发与创新能力外，还必须有合作伙伴（大学、联邦实验室或非赢利性研究机构），项目申请建议书需由合作双方共同提出。但中小企业在项目中的参与比例不得低于40％。我国近年来陆续也制定了一些中小企业技术创新方面的政策，并实施了星火计划、火炬计划、成果推广计划、新产品计划等，对中小企业的技术创新活动产生了巨大的促进作用。如通过星火计划培育了大量的中小企业，促进了乡镇企业技术水平的提高；新产品计划利用税收优惠，增加了企业的实力和技术创新能力。但这些计划都以支持技术创新的商业化为主，而绝少考虑技术创新的前期支持。
3.4为中小企业的技术创新提供融资支持
中小企业机制灵活，创新动力大，一旦有资金帮助，便更愿意从事创新。当今许多微电子方面的重大创新都是由当时一些名不见经传的小企业发明出来的。在网络业务方面，网景（Netscape）从一个十几年前成立的小公司发展到现在，居然可以和微软这样的大公司抗衡便是一个例证。而制约中小企业技术创新活动的主导因素在于资金，资金也是实现技创新的主要经济资源。近年来，国家对科技型小企业的技术创新给予了高度重视，但技术创新固有的风险性使国家无论在商业银行贷款上、还是在政府的投入上都存在一定程度的融资不足。一方面，由于技术创新的产品在很大程度上技术不够成熟，银行等金融机构通常不予贷款；另一方面，由于其资金的需求量大，我国政府没有足够的财力承担。事实上，在美国许多企业技术创新的资金来源于资本市场及私人投资。因此，我国中小企业技术创新的资金来源主要还是要依靠市场予以解决。除了我国目前的主板市场和即将开辟的二板市场外，场外交易也是我国中小企业解决融资问题的一个途径。另外，我国近年来借鉴美国发展高科技中小企业实行风险投资的成功做法，也成立一些风险投资基金。但从目前看，这些基金的运作及制度安排还欠妥当，主要表现在：我国的风险基金很大比例上还属于国有国营，民间投资热情不高；在美国，为了分散风险，在项目的投资上，按项目进行的阶段由不同的风险投资公司按不同的投资额度进行投资，而我国则差不多由一家风险公司全部包办；风险投资必定有投资风险，项目的失败在所难免，我国的风险投资公司对此则认识不足，力求投资的每个项目皆赢利，从而造成尽管成立的风险投资公司不少，但真正投资的项目却不多；各级地方政府行政分割造成风险投资公司的资金难以回收等。因此，我国的风险投资的发展还有很长的路要走。